生于筑摩县马笼村(现长野县木曾郡山口村),父亲正树,母亲缝,是四男三女中的幺儿,父亲是马笼地区的仕绅兼地方官。六岁时,由父亲教导亲笔书写的「劝学篇」、「千字文」,在幼年期结束时开始学习「孝经」、「论语」。九岁时父亲将其三兄弟送至东京求学,开始寄宿生涯。14岁从木村熊二习得英语,同年其父正树在故乡的禁闭室发狂而死等家庭因素,影响藤村后来孤独、沉潜的忧郁性格。
1891年正值于明治学院毕业。当时故乡长兄经营事业失败,家道中落,于明治女子学校任教职。后因与学生佐藤辅子苦恋,伤心之余辞教职前往关西流浪九个月。1893年结识北村透谷参加「文学界」的创刊,陆续有诗作发表。1894年,透谷自缢,编集《透谷集》。
1896年赴仙台东北学院任教。隔年,处女诗集《若菜集》出版广受好评。1899年与出生函馆的秦冬小姐结婚。1906年自费出版经7年时间完成的第一部长篇《破戒》,受漱石等人激赏,成为最受瞩目的自然主义文学掌旗手,成功之余三个女儿却陆续夭折。
1910年妻因难产去世,由侄女驹子协助扶育多年,后则因与侄女不伦事件,前去法国,其间亦发表多部作品,三年后归国任早稻田大学、庆应大学讲师,教法国文学。陆续发表了自然主义文学顶点《家》、告白文学最高峰《新生》,及历史小说翘楚《黎明前夕》等作品。1943年8月22日,因脑溢血逝去,葬于大矶地福寺,遗发与手骨分葬马笼永昌寺,享年72岁。